|
Sẽ là sai lầm khi cho rằng những người đam mê tài chính có thể dự đoán hành vi không chắc chắn của thị trường. (Shutterstock)
Một số người đam mê thị trường chứng khoán tuyên bố có thể dự đoán xu hướng thị trường tài chính với độ chính xác tuyệt vời.
Bất chấp sự phức tạp của tài chính quốc tế, họ đảm bảo với chúng tôi rằng lợi nhuận đáng kể nằm trong tầm tay của chúng tôi nếu chúng tôi làm theo khuyến nghị của họ và bắt chước hành vi của họ.
Nhưng liệu có thực sự có thể dự đoán chính xác hành vi của thị trường tài chính?
Là một chuyên gia về tâm lý ra quyết định, chuyên nghiên cứu về sự phức tạp, tôi đã có cơ hội hiểu sâu hơn về nhận thức của con người và khả năng kiểm soát các môi trường phức tạp trong thế giới thực. Hiện tại, kết luận của tôi rất tỉnh táo và không hề đơn giản.
Quyết định phức tạp
Theo nhiều nhà nghiên cứu về khoa học ra quyết định, việc hiểu và quản lý sự phức tạp là thách thức lớn nhất của thời đại kỹ thuật số. Sự phức tạp đề cập đến tính chất không chắc chắn của môi trường mà chúng ta đưa ra quyết định hàng ngày.
Mặc dù một số lựa chọn tài chính của chúng ta có vẻ đơn giản và hiển nhiên (tiết kiệm một phần thu nhập, lập ngân sách, trả nợ), nhưng môi trường mà những lựa chọn này được thực hiện lại rất phức tạp. không thể đoán trước.
Những chiến lược chúng tôi áp dụng chắc chắn không phải là không thể sai lầm; kiến thức của chúng ta không đảm bảo cho sự thành công của chúng ta và tác động của mỗi quyết định của chúng ta là không chắc chắn và duy nhất. Điều này giải thích tại sao môi trường mà chúng ta đưa ra quyết định hàng ngày lại thực sự rất phức tạp. Chúng bao gồm nhiều yếu tố liên quan đến nhau và luôn thay đổi, có hoặc không có sự can thiệp của chúng ta. Chưa kể mục tiêu chúng ta ấp ủ thường là chính bản thân họ mâu thuẫn.
Ví dụ, làm thế nào chúng ta có thể tối đa hóa lợi nhuận đầu tư trong khi giảm thiểu rủi ro trước những biến động của thị trường?
Đối mặt với sự phức tạp về tài chính
Đối mặt với sự phức tạp về tài chính, nhận thức của con người có xu hướng thiên về cách tiếp cận giản lược trong xử lý thông tin, đôi khi được gọi là “đào hầm.” Đối mặt với tình trạng quá tải thông tin do tính phức tạp tạo ra, chúng ta có xu hướng tập trung vào một hoặc một vài khía cạnh cụ thể của tình huống hơn là tất cả thông tin sẵn có bởi vì quá nhiều thông tin giết chết thông tin. Nói cách khác, chúng tôi đi đường tắt. Và đoán xem? Những cách suy nghĩ đơn giản này có thể dẫn đến những quyết định sai lệch.
Chúng ta thường mắc sai lầm khi cho rằng hiệu suất kém của danh mục đầu tư chứng khoán là do một sự kiện duy nhất nổi bật trong tâm trí chúng ta. Chúng ta lầm tưởng rằng các khoản đầu tư của mình sẽ tăng trưởng tuyến tính trong khi trên thực tế, chúng dễ bị ảnh hưởng bởi những biến động theo cấp số nhân do khủng hoảng và các sự kiện bất ngờ gây ra. Chúng ta phản ứng kém trước những khoản đầu tư không thành công bằng cách tập trung vào những hậu quả có thể giải thích cho những khó khăn tài chính của chúng ta, thay vì tìm hiểu sâu hơn lý do tại sao công ty mà chúng ta đặt niềm tin mù quáng (hoặc lĩnh vực mà nó hoạt động) lại gặp khó khăn.
Cuối cùng - và đây là bản chất của con người - chúng ta có xu hướng đổ trách nhiệm về những thất bại của mình cho các yếu tố bên ngoài nằm ngoài tầm kiểm soát của chúng ta. Ví dụ, chúng ta có thể đổ lỗi cho những tổn thất mà một số doanh nghiệp trong lĩnh vực du lịch phải gánh chịu là do điều kiện thời tiết mùa hè không tốt. Nhưng khi làm như vậy, chúng ta bỏ qua tầm quan trọng của chất lượng sản phẩm và dịch vụ mà doanh nghiệp cung cấp hoặc mức độ hiếu khách của đội ngũ nhân viên của họ.
Và những người đam mê thị trường trong tất cả điều này?
Công việc gần đây nhất của tôi hỗ trợ các tài liệu về giải quyết vấn đề phức tạp: cho dù chúng ta là chuyên gia hay người mới, việc hiểu và làm chủ sự phức tạp là một thách thức khó khăn.
Nhiều người đam mê thị trường sẽ thể hiện kỹ năng tốt hơn trong việc đưa ra chiến lược đầu tư, quản lý danh mục đầu tư hoặc tiếp cận các khoản đầu tư nhất định.
Tuy nhiên, sẽ là sai lầm khi cho rằng họ có thể dự đoán hành vi không chắc chắn của thị trường. Vấn đề không nhất thiết nằm ở kiến thức tài chính mà là những hạn chế tự nhiên trong nhận thức của con người khi đối mặt với sự phức tạp.
Đối mặt với nền tài chính quốc tế, có một “bức tường phức tạp” mà việc vượt qua nó đặc biệt khó khăn và tất cả chúng ta đều có thể bị thiên vị và sai sót.
Vì vậy, làm thế nào để chúng ta điều hướng thông qua điều này?
Bất chấp nhiều thách thức về sự phức tạp về tài chính, vẫn có ánh sáng ở cuối đường hầm, miễn là chúng ta biết phải làm gì. Mặc dù có nhiều nghiên cứu được tiến hành nhưng các nhà nghiên cứu vẫn lạc quan về các phương pháp cụ thể có thể giúp chúng ta đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
1. Học cách suy nghĩ theo hệ thống
Hệ thông suy nghĩ là một cách nhận thức thực tế giúp chúng ta hiểu rõ hơn và làm việc với các môi trường phức tạp trong thế giới thực.
Cho dù bạn muốn học cách quản lý ngân sách tốt hơn hay đầu tư khôn ngoan vào thị trường chứng khoán, hãy tập thói quen vẽ những hình ảnh trực quan về những thách thức tài chính mà bạn muốn giải quyết.
Sơ đồ nguyên nhân và kết quả sử dụng các ký hiệu đơn giản (dấu + để thể hiện sự thay đổi theo cùng một hướng giữa hai yếu tố và dấu – để thể hiện những thay đổi ngược chiều), cho phép bạn nhanh chóng minh họa mức độ và phạm vi của một vấn đề bằng cách thể hiện mối quan hệ giữa các bộ phận của cùng một hệ thống.
Nhưng đừng nhầm lẫn, một số yếu tố rất khó dự đoán.
Tóm lại, hãy học cách suy nghĩ về “hậu quả của hậu quả” của những lựa chọn của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.
2. Hãy mạnh dạn, chịu đựng sự không chắc chắn
Học cách chịu đựng những tình huống mà thoạt nhìn không có giải pháp rõ ràng và khiến bạn nghi ngờ.
Thị trường tài chính không thể đoán trước và có cấu trúc kém, điều này tạo ra "Vấn đề xấu."
Trong những môi trường này, sự mơ hồ là điều bình thường. Chấp nhận sự không chắc chắn cho phép chúng ta biến vấn đề thành cơ hội, thay vì đưa ra những quyết định vội vàng hoặc nhốt mình vào tình trạng không hành động.
Không có “giải pháp đúng đắn” duy nhất cho một vấn đề tài chính phức tạp. Hãy dành một chút thời gian để đánh giá các lựa chọn của bạn.
3. Kiểm tra niềm tin và thành kiến của bạn
Đừng cố gắng nghiên cứu và giải thích thông tin tài chính dựa trên giả định mà bạn yêu thích. Đối mặt với những ý tưởng định sẵn của bạn bằng cách sử dụng các nguồn mà bạn thường không tham khảo vì chúng có quan điểm ngược lại.
Một người bạn hoặc đồng nghiệp mà bạn thích nhưng về cơ bản không đồng ý với bạn sẽ nói gì?
4. Đừng tin vào những gì bạn dễ dàng nghĩ đến
Việc tham dự một hội nghị đầy cảm hứng về nền kinh tế bền vững hoặc chăm chú lắng nghe bản tin truyền hình về đạo đức tài chính không đảm bảo rằng thông tin thu được từ đó sẽ hữu ích cho quyết định mà bạn phải đưa ra.
Mặc dù thông tin này có thể dễ dàng được lấy ra từ bộ nhớ hơn nhưng nó không nhất thiết phải có liên quan. Đừng đánh giá quá cao khả năng xảy ra một sự kiện chỉ vì bạn có thể tưởng tượng nó một cách chi tiết.
Nhận thông tin từ nhiều nguồn và xác minh độ tin cậy của chúng.
Giờ thì sao?
Người ta không thể thành thạo trong bất kỳ lĩnh vực nào nếu không thực hành những điều cần thiết. Vì vậy, điều quan trọng là bạn phải tự mình đi sâu vào thế giới tài chính.
Thông qua kinh nghiệm, bạn sẽ phát triển kỹ năng của mình để đánh giá cao hơn sự phức tạp. Để giúp bạn thực hiện điều này, bạn nên tìm kiếm sự trợ giúp của một chuyên gia có năng lực để hướng dẫn bạn thực hiện quy trình rất phức tạp này.
Nhưng hãy nhớ điều này: khi nói đến sự phức tạp, bạn cũng là con người, cũng như những người tuyên bố có thể đọc được tương lai.
Benoît Béchard, Tiến sĩ tâm lý học quyết định Ph. D., Đại học Laval
Bài viết này được tái bản từ Conversation theo giấy phép Creative Commons. Đọc ban đầu bài viết.
Sách về cải thiện hiệu suất từ danh sách bán chạy nhất của Amazon
"Đỉnh cao: Bí mật từ khoa học chuyên môn mới"
của Anders Ericsson và Robert Pool
Trong cuốn sách này, các tác giả dựa trên nghiên cứu của họ trong lĩnh vực chuyên môn để cung cấp những hiểu biết sâu sắc về cách mọi người có thể cải thiện hiệu suất của họ trong bất kỳ lĩnh vực nào của cuộc sống. Cuốn sách đưa ra các chiến lược thực tế để phát triển các kỹ năng và đạt được thành thạo, tập trung vào thực hành và phản hồi có chủ ý.
Bấm để biết thêm thông tin hoặc đặt hàng
"Thói quen nguyên tử: Một cách dễ dàng và đã được chứng minh để xây dựng thói quen tốt và phá vỡ thói quen xấu"
của James Clear
Cuốn sách này đưa ra những chiến lược thiết thực để xây dựng những thói quen tốt và phá vỡ những thói quen xấu, tập trung vào những thay đổi nhỏ có thể dẫn đến kết quả lớn. Cuốn sách dựa trên nghiên cứu khoa học và các ví dụ thực tế để đưa ra lời khuyên hữu ích cho bất kỳ ai muốn cải thiện thói quen của mình và đạt được thành công.
Bấm để biết thêm thông tin hoặc đặt hàng
"Tư duy: Tâm lý mới của thành công"
bởi Carol S. Dweck
Trong cuốn sách này, Carol Dweck khám phá khái niệm tư duy và cách nó có thể tác động đến hiệu suất và thành công của chúng ta trong cuộc sống. Cuốn sách cung cấp những hiểu biết sâu sắc về sự khác biệt giữa tư duy cố định và tư duy cầu tiến, đồng thời cung cấp các chiến lược thiết thực để phát triển tư duy cầu tiến và đạt được thành công lớn hơn.
Bấm để biết thêm thông tin hoặc đặt hàng
"Sức mạnh của thói quen: Tại sao chúng ta làm những gì chúng ta làm trong cuộc sống và kinh doanh"
bởi Charles Duhigg
Trong cuốn sách này, Charles Duhigg khám phá khoa học đằng sau sự hình thành thói quen và cách sử dụng nó để cải thiện hiệu suất của chúng ta trong mọi lĩnh vực của cuộc sống. Cuốn sách đưa ra những chiến lược thiết thực để phát triển những thói quen tốt, loại bỏ những thói quen xấu và tạo ra sự thay đổi lâu dài.
Bấm để biết thêm thông tin hoặc đặt hàng
"Thông minh hơn, nhanh hơn, tốt hơn: Bí quyết làm việc hiệu quả trong cuộc sống và kinh doanh"
bởi Charles Duhigg
Trong cuốn sách này, Charles Duhigg khám phá khoa học về năng suất và cách sử dụng nó để cải thiện hiệu suất của chúng ta trong mọi lĩnh vực của cuộc sống. Cuốn sách dựa trên các ví dụ và nghiên cứu trong thế giới thực để đưa ra lời khuyên thiết thực nhằm đạt được năng suất và thành công cao hơn.
